A Aletinvest é um serviço de consultoria e gestão de patrimônio independente. Isso significa que, diferentemente de um AAI (assessor de investimentos/agente autonômo) ou Gerente de Contas, que acabam representando um banco ou corretora e são remunerados pela instituição, a Aletinvest representa única e exclusivamente o cliente que nos contrata. Para isso, nós cobramos um valor diretamente do cliente e não recebemos qualquer comissão. Diferentemente dos o AAI e gerentes de contas, que recebem comissão por cada produto financeiro indicado.

O valor depende muito do formato da carteira e dos produtos alocados. Em média, os clientes de assessores e bancos pagam entre 1,70% a 2,5% ao ano de comissoes sobre os produtos (patrimônio alocado).

O modelo de cobrança de gestão da Aletinvest é de taxa fixa (fee based) de 0,7% ao ano sobre o patrimônio.

A cobrança da gestão é feita mensalmente e diretamente nas plataformas parceiras.

O Fee Fixo (Fee Based) é uma estrutura de remuneração onde a taxa cobrada pelos serviços de consultoria e gestão é constante e não varia com base nas transações ou produtos financeiros recomendados. Isso proporciona total previsibilidade dos custos e um relacionamento transparente.

Transparência e Clareza: Com o Fee Fixo (Fee Based), você sabe exatamente quanto está pagando, sem surpresas ou custos ocultos.

Alinhamento de Interesses: Sem a pressão para gerar comissões, o seu gestor pode se concentrar em estratégias que realmente atendem às suas necessidades e objetivos.

Controle Orçamentário: Facilita o planejamento financeiro, pois os custos são fixos e previsíveis.

Enquanto o modelo comissionado de assessores de investimentos e bancos pode ter um custo fixo inicial mais baixo em alguns produtos, ele também pode gerar custos variáveis e criar conflitos de interesse, já que os assessores e gerentes de bancos podem indicar produtos com taxas maiores e fora do perfil de risco do cliente, com o intuito de serem melhor remunerados. Com o modelo Fee Fixo (Fee Based), o cliente não possui este conflito de interesse, já que este modelo possui uma abordagem clara e focada no seu objetivo financeiro.

Sim! Para ser atendido pela Aletinvest é necessário sair do atendimento do atual assessor. Isso porque nós entramos diretamente no lugar do assessor, garantindo o acompanhamento, a execução e o operacional da carteira de investimentos.

Os gerentes e assessores possuem um atendimento padronizado para todos os clientes. Além disso, como eles dependem das comissões dos produtos, eles possuem conflitos de interesses ao apresentar e divulgar os investimentos. Na Aletinvest, nós fazemos o planejamento financeiro do cliente e a gestão baseados em GBI - Goal Based Investing (foco nas metas de cada investidor). Buscamos entender os objetivos, necessidades e individualidades, para direcionar qual a melhor forma de alcançar estes pontos citados e assim, pensamos nos produtos (Títulos, Previdência, Ações, Fiis, Offshore, Fundos de Investimentos), na distribuição entre as classes e nos ativos específicos a serem alocados. Nós também fazemos a gestão e o acompanhamento de todas as carteiras, buscando entender se estão indo de acordo com os objetivos e fazendo ajustes de rota a depender das mudanças de cenário econômico e perfil.

Sim! A gestão da carteira do cliente é feita em 4 mãos. Nosso trabalho inicial é coletar as informações do cliente e eventuais restrições. Nós temos flexibilidade para operar conforme as vontades do cliente, sempre colocando nosso racional para as recomendações.

A previsão de resultados depende de uma série de fatores, controlados (risco, objetivos) e outros não controlados. Entretanto, depois de analisar as necessidades, objetivos, individualidades e perfil do cliente, nós mensuramos o risco do portfólio, histórico de retorno e expectativas à frente.

Sim, a consultoria será o seu representante nas instituições perceiras e estruturas que façam parte da sua carteira. Não apenas para operacionalizar as recomendações, mas também para acessarmos os melhores e mais exclusivos produtos para os clientes.

Dentro das plataformas parceiras nós operacionalizamos todas as movimentações recomendadas através do push, solicitação enviada ao cliente e aprovada pelo próprio aplicativo ou pela liberação das carteiras. Além disso, auxiliamos em todos com as dúvidas e problemas operacionais das plataformas.

Quando você investe em um Fundo de Investimentos, você pode receber de volta parte da taxa de administração deste Fundo que ficaria com a corretora (isso se chama cashback). O cashback é a devolução destes comissionamentos de produtos, feito diretamente pela corretora na conta do cliente normalmente no 10º dia útil de cada mês. Algumas plataformas possuem este incentivo em determinados Fundos de Investimentos, devolvendo parte dessas taxas em dinheiro para que os clientes possam ganhar mais ao investir.